KYC – Ταυτοποίηση λογαριασμού σε online στοιχηματικές εταιρείες

kycΕίναι κοινό μυστικό ότι η διαδικασία ταυτοποίησης δεν είναι ιδιαιτέρως αγαπητή στους παίκτες του στοιχήματος. Είναι όμως απαραίτητη, όχι μόνο για να μπορέσετε να κάνετε ανάληψη τυχόν κερδών σας, αλλά ακόμη και για να μπορέσετε ενδεχομένως να καρπωθείτε κάποιο μπόνους πρώτης κατάθεσης, όπως προσφέρουν πολλές από τις ελληνικές στοιχηματικές εταιρίες. Δίχως την ολοκλήρωση της συγκεκριμένης διαδικασίας, δεν μπορείτε να είστε δικαιούχοι καμίας εκ των δύο προαναφερομένων ενεργειών. Πολλοί παίκτες δεν επιθυμούν να αποστείλουν τα απαραίτητα έγγραφα, είτε λόγω του ότι δεν θέλουν να αφιερώσουν το χρόνο που χρειάζεται, είτε επειδή, για δικούς τους λόγους, δεν θέλουν να γνωστοποιήσουν τα στοιχεία τους.

Τι είναι η ταυτοποίηση λογαριασμού (KYC)

Ο παγκόσμιος όρος που χρησιμοποιείται για την ταυτοποίηση είναι το «KYC», το οποίο προκύπτει από τα αρχικά της αγγλικής φράσης: «Know your customer» (δηλαδή, μάθε τον πελάτη σου). Κάθε εταιρεία, που παρέχει τυχερά παιχνίδια online είναι υποχρεωμένη, τόσο για τη δική της ασφάλεια, όσο και για την ασφάλεια του εκάστοτε πελάτη της, να προχωρήσει στη συγκεκριμένη διαδικασία, όσο δυσάρεστη κι αν είναι αυτή για τους περισσοτέρους παίκτες. Αυτό πλέον έχει θεσπιστεί και νομικά, αφού η εταιρεία είναι υποχρεωμένη να το πράξει με βάση την κείμενη νομοθεσία που καθορίζει τη σχέση εταιρείας – πελάτη, στην εκάστοτε εθνική επικράτεια.

Απαραίτητα έγγραφα για ταυτοποίηση λογαριασμού

Τα έγγραφα τα οποία απαιτούνται από τις εταιρείες με βάση την εκάστοτε νομοθεσία που διέπει τις σχέσεις ανάμεσα σε παίκτες και εταιρείες διαδικτυακού στοιχήματος,  πρέπει να αποδεικνύουν την ταυτότητα του πελάτη και τη μόνιμη κατοικία του και είναι τα εξής:

Αποδεκτά Έγγραφα για ταυτοποίηση της Ταυτότητας του Πελάτη:

  • Αστυνομική Ταυτότητα (Δύο όψεις)
  • Διαβατήριο
  • Δίπλωμα Οδήγησης
  • Ταυτότητα Σωμάτων Ασφαλείας (Στρατιωτική, Αστυνομική, Πυροσβεστικούς Σώματος κλπ Δύο όψεις).

Μη αποδεκτά έγγραφα για ταυτοποίηση της Ταυτότητας του Πελάτη:

  • Φοιτητικό πάσο
  • Οποιοδήποτε άλλο πάσο
  • Κάρτα Ανεργίας
  • Οποιοδήποτε έγγραφο εκ των προαναφερομένων αποδεκτών, του οποίου όμως η ημερομηνία λήξης του έχει παρέλθει (η ελληνική αστυνομική ταυτότητα δεν έχει ημερομηνία λήξης).

Αποδεκτά έγγραφα για απόδειξη μόνιμης κατοικίας:

  • Πρόσφατος (τελευταίου τριμήνου) λογαριασμός ΔΕΚΟ στο όνομα του παίκτη και ΜΟΝΟ (του κατόχου δηλαδή του στοιχηματικού λογαριασμού και όχι στο όνομα κάποιου συγγενή του, ακόμη κι αν υπάρχει πρώτος βαθμός συγγένειας). Ο λογαριασμός αυτός μπορεί να αφορά ΔΕΗ, ΟΤΕ, ΕΥΔΑΠ, κινητό τηλέφωνο, σύνδεση internet, καλωδιακή τηλεόραση
  • Εκκαθαριστικό εφορίας τελευταίου έτους
  • Βεβαίωση μόνιμης κατοικίας από ΚΕΠ ή Δήμο, ή Αστυνομικό Τμήμα
  • Πρόσφατη (τελευταίου τριμήνου) κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού, ή ενημερωτικό κάρτας, που να αποστέλλεται από την τράπεζα στη διεύθυνση που έχετε δηλώσει στο στοιχηματικό σας λογαριασμό.

Μη αποδεκτά έγγραφα για απόδειξη μόνιμης κατοικίας:

  • Οποιοδήποτε έγγραφο δεν είναι στο όνομα, ΚΑΙ ΜΟΝΟ ΣΕ ΑΥΤΟ, του κατόχου του λογαριασμού στην εταιρία στοιχήματος.
  • Εμπορικές αποδείξεις, τιμολόγια, ή οποιοδήποτε άλλο έγγραφο πέραν των προαναφερομένων στην ανωτέρω λίστα με τα αποδεκτά έγγραφα.

Αποδεικτικά έγγραφα μέσου πληρωμής

Επιπροσθέτως όταν ο παίκτης χρησιμοποιεί ως μέσο πληρωμής τον τραπεζικό του λογαριασμό, την κάρτα του, ή κάποιο ηλεκτρονικό πορτοφόλι (Neteller, Skrill), οφείλει επίσης να ταυτοποιήσει και το συγκεκριμένο μέσο:

Αποδεκτά έγγραφα για απόδειξη μέσου πληρωμής:

  • Τραπεζικός Λογαριασμός: Πρόσφατη κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού (Bank Statement)
  • Κάρτα: Εμπρόσθια και οπίσθια όψη της κάρτας που χρησιμοποιείται με κρυμμένα τα οκτώ μεσαία ψηφία, π.χ. 6969 ΧΧΧΧ ΧΧΧΧ 3301 στην μπροστινή πλευρά και κρυμμένο τον τριψήφιο κωδικό (πρόκειται για τον CV2 ή CVC) στην πίσω όψη (ΧΧΧ)
  • Ηλεκτρονικό Πορτοφόλι (neteller ή skrill): Screenshot του λογαριασμού σας από την εταιρεία την οποία χρησιμοποιείτε, το σημείο εκείνο που φαίνονται όλα τα στοιχεία σας.

Για ποιο λόγο ζητείται η ταυτοποίηση από τις εταιρείες;

Οι λόγοι για τους οποίους οι εταιρείες που προσφέρουν online στοίχημα ζητούν από τους πελάτες τους να ταυτοποιήσουν τους λογαριασμούς τους είναι εξόχως σημαντικοί και γι’ αυτό εξάλλου η συγκεκριμένη διαδικασία είναι πλέον καθορισμένη και από τη νομοθεσία της κάθε χώρας. Αυτοί είναι οι εξής:

  1. Ξέπλυμα Χρήματος (Money Laundry): Οι διαδικτυακές εταιρείες στοιχήματος είναι ένας χώρος, ο οποίος έχει στοχευτεί πολλάκις, από αυτούς οι οποίοι επιθυμούν να ξεπλύνουν χρήματα που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες, κάτι το οποίο ήταν εφικτό να συμβεί μέσα στο συγκεκριμένο πλαίσιο.
  2. Αποφυγή Διαδικτυακής Απάτης και χρήση της κάρτας/λογαριασμού/ηλεκτρονικού πορτοφολιού από τρίτους: Έχει παρατηρηθεί και καταγραφεί αρκετές φορές, οι κάτοχοι κάποιου εκ των τρόπων που προαναφέραμε να έχουν πέσει θύματα απάτης και τα στοιχεία της κάρτας τους, να έχουν περιέλθει σε χέρια τρίτων δίχως την δικής τους συγκατάθεση. Ως εκ τούτου, η εταιρεία πρέπει να επιβεβαιώσει ότι ο κάτοχος του στοιχηματικού λογαριασμού είναι το ίδιο φυσικό πρόσωπο, με αυτό που χρησιμοποιεί την κάρτα ή οποιοδήποτε άλλο μέσο.
  3. Επιβεβαίωση επιθυμητού ορίου ηλικίας. Η εταιρεία έχει υποχρέωση, νομική και ηθική, να επιβεβαιώσει ότι ο παίκτης που άνοιξε λογαριασμό σε αυτήν, έχει συμπληρώσει το απαιτούμενο όριο ηλικίας, όπως ορίζεται από την εκάστοτε κείμενη νομοθεσία. Με αυτόν τον τρόπο προστατεύονται τυχόν ανήλικοι που επιθυμούν να παίξουν στοίχημα στο ίντερνετ ή άλλα τυχερά παιχνίδια σε κάποιο από τα νόμιμα online casino.

Γιατί οι εταιρείες δεν ζητούν άμεσα τα έγγραφα κατά την εγγραφή σας;

Αυτή είναι μία απορία των περισσοτέρων παικτών. Η καχυποψία μάλιστα ορισμένων οδηγεί και στη φράση που έχει ακουστεί πολλάκις: «Όταν γράφτηκα στην εταιρεία δεν μου ζητήσατε τίποτα, τώρα που ζητώ μπόνους ή ανάληψη, το θυμηθήκατε;». Τα πράγματα όμως δεν είναι έτσι. Όταν κάποιος παίκτης ανοίγει λογαριασμό σε μία εταιρεία δεν έχει χρησιμοποιήσει ακόμη τις υπηρεσίες της. Η έναρξη της σχέσης ανάμεσα σε εταιρεία και παίκτη ουσιαστικά λογίζεται από τη στιγμή που θα υπάρξει συναλλαγή. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, η αρμόδια επιτροπή ορίζει ως υποχρεωτική την ταυτοποίηση εντός 48 ωρών από την παρέλευση χρηματοδότησης του λογαριασμού. Σε άλλες αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές δεν υπάρχει ακόμη καθορισμένο χρονικό πλαίσιο όσον αφορά τη στιγμή που οι εταιρείες θα πρέπει να ζητήσουν οπωσδήποτε την ταυτοποίηση από τον πελάτη τους, ενώ στην Ελλάδα οι εταιρίες ζητούν από τους παίκτες να ολοκληρωσούν την διαδικασία συνήθως εντός 30 ημέρων πριν προβούν στην φραγή του λογαριασμού.

Χρήσιμα tips για τη διευκόλυνσή  και την ασφάλεια σας

  • Κάντε άμεσα την ταυτοποίησή σας μετά το άνοιγμα του λογαριασμού. Είναι κάτι που θα χρειαστείτε ούτως ή άλλως, είτε για να λάβετε το bet bonus, είτε για να κάνετε ανάληψη (αμφότερα είναι θετικά για εσάς, εφόσον συμβούν, αλλά δεν είναι δυνατό να γίνουν χωρίς την ταυτοποίηση)
  • Αποφύγετε την κατάθεση προτού ταυτοποιήσετε το λογαριασμό σας. Παίζετε για διασκέδαση, αλλά και για να κερδίσετε. Ποιος ο λόγος να προσδοκάτε κέρδος από το στοίχημα, δίχως να έχετε δικαίωμα να το κάνετε ανάληψη;
  • Καλύψτε τα οκτώ ψηφία της κάρτας σας από την εμπρόσθια όψη και τον τριψήφιο κωδικό ασφαλείας όπισθεν αυτής (πρόκειται για τον CV2 ή CVC)
  • Γράψτε πάνω στα έγγραφα που θα στείλετε: «Για ταυτοποίηση στην εταιρεία ΧΧΧΧΧ», ώστε να μην μπορέσει κάποιο εξ’ αυτών να χρησιμοποιηθεί για κάποιον άλλο λόγο εν’ αγνοία σας. Ενδέχεται να υπάρξει άρνηση αποδοχής από κάποιες εκ των εταιρειών ως παραποιημένο έγγραφο, αλλά συνήθως γίνεται αποδεκτό.
  • Μην αφήνετε πολλά χρήματα στην κάρτα, λογαριασμό ή στο e wallet που χρησιμοποιείτε στις εταιρείες. Είναι ακόμη ένα προληπτικό μέτρο (ενδεχομένως υπερβολικό), αλλά σίγουρα εξαιρετικά ασφαλές στην περίπτωση που τα στοιχεία που έχετε χρησιμοποιήσει υποκλαπούν διαδικτυακώς.

Παραθέτουμε ένα υπόδειγμα αποστολής e-mail με θέμα που αφορά την ταυτοποίησή σας:

ΘΕΜΑ: Ταυτοποίηση Λογαριασμού

Αγαπητή ΧΧΧΧ (όνομα εταιρείας).

Σας αποστέλλω τα απαραίτητα δικαιολογητικά με σκοπό την ταυτοποίηση του λογαριασμού μου στην εταιρεία σας.

Επισυνάπτονται:

*Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας (Δύο όψεις).

*Πρόσφατος Λογαριασμός ΔΕΚΟ (Ημερομηνία Έκδοσης εντός τελευταίου τριμήνου).

*Χρεωστική Κάρτα (Δύο όψεις, για λόγους ασφαλείας είναι καλυμμένοι οι οκτώ μεσαίοι αριθμοί της εμπρόσθιας όψης και ο τριψήφιος κωδικός ασφαλείας (CVC) όπισθεν αυτής.

Προς αναμονή της απάντησής σας για την επιβεβαίωση παραλαβής των εγγράφων μου και ταυτοποίησης του λογαριασμού μου.

Ευχαριστώ

ΧΧΧΧΧΧ ΧΧΧΧΧΧΧΧ

Συνοψίζοντας, θα πρέπει να τονιστεί ότι η ταυτοποίηση λογαριασμού εκ μέρους του παίκτη είναι απαραίτητη και αποτελεί ένα σημαντικό κομμάτι στη σχέση με του με την στοιχηματικη εταιρια. Αυτή βοηθά, αφενός στην πλήρη συμμόρφωση αμφοτέρων των πλευρών εντός του οριζόμενου νομικού πλαισίου της εκάστοτε νομοθεσίας, αφετέρου στην πλήρη διαφάνεια των διαδικτυακών συναλλαγών.

Εταιρίες στοιχήματος με άδεια στην Ελλάδα

Bwin
Γιατί να παίξω
  • Πλούσια γκάμα αγορών και πολλά ειδικά
  • Παιχνίδια με ενισχυμένες αποδόσεις
  • Live streaming*
  • Cash Out*
  • Καταθέσεις με Paysafe, e-wallets και τραπεζικές κάρτες
  • Ιδιαίτερα λειτουργική πλατφόρμα για κινητό
  • Καλό πρόγραμμα προσφορών
Εγγραφή
Sportingbet
Γιατί να παίξω
  • Ασφαλείς συναλλαγές, δωρεάν αναλήψεις
  • Live Streaming* & Cash Out*
  • Combi bets με ενισχυμένες αποδόσεις
  • 24ωρη εξυπηρέτηση στα Ελληνικά
  • Πολύ καλό mobile site
  • Κορυφαία πλατφόρμα livebetting
  • Εύκολη και γρήγορη ιστοσελίδα, φιλική στον χρήστη
Εγγραφή
Novibet
Γιατί να παίξω
  • Πληρωμές εντός 24 ωρών
  • Ανταγωνιστικές αποδόσεις
  • Cash Out*
  • Ασιατικά και εναλλακτικά στοιχήματα
  • Μεγάλη ποικιλία αγορών & Live Streaming
  • Μεγάλα όρια στοιχηματισμού μέσω του Bet Referral
  • Προσωπικός VIP Agent 
Εγγραφή

Σχόλια